Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Содержание
  1. Документы для валютного контроля: какие нужны, сроки, внесение исправлений, снятие контракта с учета – Про РКО
  2. Правила оформления паспорта сделки при валютном контроле
  3. В каких случаях использовались паспорта сделки
  4. Как рассчитывалась цена контракта
  5. Сроки регистрации ПС
  6. Информация, указываемая в ПС
  7. Документы, необходимые для оформления ПС
  8. Отказ в оформлении ПС: в чем причина?
  9. Для чего банку ПС?
  10. Закрытие пс. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки? Надо ли оформлять паспорт сделки, если я сдаю квартиру иностранцу, и он платит в рублях?…
  11. Какие существуют способы оплаты товара поставляемого из РФ в Казахстан, нужен ли паспорт сделки?…
  12. Может ли физлицо заключить с иностранной фирмой контракт на оказание услуг (беймастер). нужен ли для этого паспорт сделки…
  13. Надо ли оформлять паспорт сделки, если я сдаю квартиру иностранцу, и он платит в рублях?…
  14. Скажите пожалуйста надо было оформлять паспорт сделки и что нам грозит за то что мы не оформляли?…
  15. Необходимо ли резиденту офомить паспорт сделки?…
  16. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…
  17. Юр. адрес изменился у фирмы. изменения в паспорта сделки не внесены. Какое наказание светит…
  18. нужен ли паспорт сделки при продажи нежилого помещения нерезедентом России?…
  19. Когда нужно оформлять паспорт сделки?…
  20. Паспорт сделки для валютного контроля: оформление, сумма и сроки
  21. Что такое паспорт сделки
  22. Зачем банку нужен паспорт сделки валютного контроля
  23. Можно ли обойтись без паспорта сделки
  24. Где выгоднее оформить паспорт сделки
  25. Как оформить паспорт валютной сделки
  26. Сроки оформления
  27. Если банк отказал в оформлении паспорта сделки
  28. Закрытие паспорта сделки
  29. Инструкция по валютному контролю: как работать c иностранцами и не нарушить закон | Rusbase
  30. Уведомления и срок вывода валюты
  31. Паспорт сделки
  32. Контракт
  33. Что делать, если не уложился в 15 дней?

Документы для валютного контроля: какие нужны, сроки, внесение исправлений, снятие контракта с учета – Про РКО

Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Все предприниматели, которые сотрудничают с зарубежными партнерами, обязаны знать, что такое валютный контроль

Источник: https://Pro-RKO.com/dokumenty-dlya-valyutnogo-kontrolya-kakie-nuzhny-sroki-vnesenie-ispravlenij-snyatie-kontrakta-s-ucheta/

Правила оформления паспорта сделки при валютном контроле

Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Паспорт сделки еще недавно был необходим для всех контрактов, связанных с ВЭД, если их сумма превышала $50 000. С марта 2018 года ПС отменили: вместо этого банки самостоятельно ставят на учет договоры, если выплаты по ним превышают 3 000 000 рублей.

В каких случаях использовались паспорта сделки

Важным пунктом при заключении ВЭД-сделок с иностранными контрагентами считалась подготовка и последующая регистрация специального паспорта при сделках следующего рода:

  • продажа или приобретение товаров (услуг, плодов интеллектуального труда);
  • передача прав собственности на имущество, в том числе по договору лизинга;
  • получение (предоставление) займа или кредита в рублях или любой иной валюте.

При этом законом предусматривалась необходимость составления ПС не только для уже подписанных контрактов, но и предварительных соглашений с нерезидентами, а также для предложений о заключении договора (если проект включает в себя конкретные условия будущих отношений).

Важным условием для составления ПС является проведение платежей через российский банк, в котором открыт р/с резидента, или иностранный – со счетами зарубежного партнера. При этом сумма, прописанная в документе, должна составлять не менее $50 000.

ПС не нужно было заключать, если в качестве иностранного контрагента выступала организация без официальной регистрации в качестве ИП или юридического лица. В этом случае сделку по закону нельзя признать торговой, а значит и под валютный контроль она не попадает.

Кроме этого, нет нужды заключать ПС, если резидентом является государственный или коммерческий банк (зарегистрированный в РФ) – например, при получении заемных средств от зарубежных финансовых учреждений.

Как рассчитывалась цена контракта

Правильный расчет суммы по внешнеэкономическому контракту позволял сравнить полученное значение с оговоренным в законе лимитом. На основании этого делался вывод о том, следует ли обращаться в банк для составления ПС или можно обойтись без этого документа.

Для точного расчета использовались следующие принципы:

  1. Если в договоре сумма указывалась в валюте, то рублевый эквивалент высчитывался исходя из курса Центробанка на день подписания документа. Если в договор дополнительно вносились изменения, то сумма пересчитывается на день вступления в силу новых правок.
  2. Если документ предусматривает расчет в валюте, для которой у ЦБ нет валютного курса, то используются специальные методики расчета, рекомендованные ЦБ.
  3. В расчет не включаются суммы штрафов за неустойку или просрочку по договору, а также налоговые, комиссионные и иные платежи, которые необходимо будет оплатить во время реализации условий контракта.
  4. В расчетную сумму включают вознаграждения, выплачиваемые агентам и посредникам, а также долг по договорам о предоставлении кредита или займа.

Сроки регистрации ПС

В законодательстве РФ ранее подробно прописывались все нюансы, касающиеся сроков подачи и регистрации ПС: нарушение этих правил влекло за собой штрафные санкции.

  1. Если сделка заключается впервые, то ПС оформляется до момента представления справки о валютной операции, подтверждающих документов, а также подачи таможенной декларации на экспортируемый или импортируемый товар (причем, учитывается наиболее раннее из этих действий).
  2. Если произошла уступка прав по контракту или перевод денег, после которых расчеты больше не производятся, то новый паспорт сделки оформляется не позднее месяца со дня закрытия старого ПС.
  3. В случае отзыва лицензии у банка (или перехода резидента в другой банк) новый ПС переоформляется в течение 15 дней в другом банковском учреждении, если расчеты по контракту продолжаются, и в течение 30 дней, если транзакций больше не предвидится.

Информация, указываемая в ПС

Законом предусматривается, что в ПС должны присутствовать все сведения, необходимые для осуществления контроля и составления отчетности по валютным операциям между резидентами и их зарубежными партнерами.

Поэтому в паспорте сделки обязательно содержатся следующие сведения:

  • номер самого документа и дата его оформления;
  • сведения о резиденте и его контрагенте;
  • информация о контракте – когда заключен, под каким номером, на какую сумму и в какой валюте, до какого срока действует;
  • данные о банке, через который будут происходить финансовые расчеты;
  • информация об изменениях, внесенных в первоначальный текст контракта;
  • условия закрытия контракта.

Оформление, вид и подача информации стандартизированы. ПС оформлялся уполномоченными банками, а в дальнейшем документ отправлялся агентам или органам валютного контроля для осуществления полномочий, возложенным на них Центробанком.

Документы, необходимые для оформления ПС

Чтобы банк смог оформить ПС, резидент должен подать следующий пакет документов:

  • основной контракт, для которого и будет оформляться паспорт, либо выписку из него с информацией, требуемой для составления ПС;
  • условия проведения расчетов по контракту;
  • копию уведомления, заверенного в ФНС, об открытии счета в иностранном банке, если часть расчетов будет проводиться через это учреждение;
  • иные документы, предусмотренные Инструкцией Центробанка № 138-И, для подтверждения сведений, указанных в контракте;
  • заполненный ПС – особенности оформления оговорены в приложении №4 к вышеупомянутой инструкции;
  • если ПС переоформляется в другом банке, то необходимо приложить «старый» ПС (или его копию), а также ведомость банковского контроля.

Следует учесть, что данные в ПС можно внести разными способами.

Во-первых, это может сделать сам заявитель, просто заполнив бумажный бланк (можно взять в банке) или специальный шаблон на официальном сайте банковского учреждения. В случае, если в отношениях с банком предусмотрено дистанционное обслуживание, то для отправки ПС на проверку документ не нужно даже распечатывать.

Во-вторых, заполнение бланка могут взять на себя сотрудники банка (чаще всего за вознаграждение), если подобное предусмотрено договором на банковское обслуживание.

Отказ в оформлении ПС: в чем причина?

В Инструкции Центробанка № 138-И оговаривались случаи, при которых банк имел право отказать заявителю в оформлении ПС:

  • представленные сведения не соответствуют действительности;
  • банк не нашел повода для составления ПС (например, сумма обязательств при расчете курсовой разницы не достигает необходимого лимита);
  • неправильное заполнение бланка;
  • отсутствие сопровождающих документов, что делает невозможной проверку сведений из ПС;
  • подозрения в совершении незаконных операций с привлечением денежных средств зарубежных стран, «отмывании» денег, финансировании организаций, чья деятельность признана террористической.

Для чего банку ПС?

Законодательством на банки возложены функции по осуществлению валютного контроля. В рамках своих полномочий они проводят проверку документов по всем контрактам, попадающим под условия, озвученные в законе «О валютном регулировании».

Банк подтверждает легальность документов, следит за тем, чтобы сумма контракта соответствовала величине транзакций.

В случае товарных операций банк дополнительно запрашивает информацию у таможенной службы, чтобы удостовериться, что сумма контракта соответствует количеству (и качеству) товара, перевезенного через государственную границу.

При оформлении сделок, связанных с внешнеторговыми отношениями, банковские учреждения отслеживают своевременность платежей по обязательствам, предусмотренных в договорах, а также исполнение условий, оговоренных в нем.

В случае нарушений пунктов договора (например, отказа от поставки оплаченных товаров), банк отслеживает возвращение средств, перечисленных нерезидентам.

За нарушение сроков репатриации средств законом предусмотрены штрафные санкции.

Если сделкой оговаривается выдача кредита или займа, банк отслеживает валютные транзакции (проверяет на соответствие условиям сделки), контролирует возврат средств на р/с резидентов.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/pasport-sdelki-valyutnogo-kontrolya/

Закрытие пс. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки? Надо ли оформлять паспорт сделки, если я сдаю квартиру иностранцу, и он платит в рублях?…

Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Вопрос юристу:

Добрый день!

При закрытии паспорта сделки нужно ли оформлятьДополнительное соглашение к Договору?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки
Здравствуйте! Инструкцией Банка России № 138И предусмотрено.

“7.4. Одновременно с заявлением о закрытии ПС по основанию, указанному в подпункте 7.1.5 пункта 7.

1 настоящей Инструкции, резидент представляет в банк ПС справку о подтверждающих документах и документы, содержащие сведения, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2 — 7.1.4 пункта 7.1 настоящей Инструкции, основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

Одновременно с заявлением о закрытии ПС по основанию, указанному в подпункте 7.1.6 пункта 7.1 настоящей Инструкции, резидент представляет в банк ПС документы, свидетельствующие об отсутствии (прекращении) оснований, требующих оформления ПС.
———————————————————————

Какие существуют способы оплаты товара поставляемого из РФ в Казахстан, нужен ли паспорт сделки?…

Вопрос юристу:

Какие существуют способы оплаты товара поставляемого из РФ в Казахстан, нужен ли паспорт сделки?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки
Если вы представляете интересы российской компании, то паспорт сделки при сумме контракта свыше 50000 долл. США оформляете, как и прежде. Изменения коснулись Ваших партнеров в Казахстане.

С 01 июля 2012 г. в рамках принятой Правительством Казахстана политики по совершествованию механизма валютного контроля и снятия административных барьеров при ведении внешней торговли процедура оформления Паспорта сделки заменяется присвоением учетного номера контракта.

Нормативным документом является «Правила осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан и получения резидентами учетных номеров контрактов по экспорту и импорту» (утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан №42 от 25.02.2012).

Для присвоения учетного номера контракту Вашему партнеру в Банк требуется предоставить следующие документы:

Оригинал или копию контракта с иностранным партнером на покупку товаров

Заявление на присвоение учетного номера контракту, заполненное согласно Указаниям по заполнению.

Обращайтесь, если нужна помощь.(юр. сопровождение Вашего бизнеса)
———————————————————————

Может ли физлицо заключить с иностранной фирмой контракт на оказание услуг (беймастер). нужен ли для этого паспорт сделки…

Вопрос юристу:

Может ли физлицо заключить с иностранной фирмой контракт на оказание услуг (беймастер). нужен ли для этого паспорт сделки, т. к. оплата будет приходить в ин.валюте в сбер.банк

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Наталия. заключить может и сможете. но финансы вряд-ли снимите. (СПОРНЫЙ ВОПРОС)

———————————————————————

Надо ли оформлять паспорт сделки, если я сдаю квартиру иностранцу, и он платит в рублях?…

Вопрос юристу:

Надо ли оформлять паспорт сделки, если я сдаю квартиру иностранцу, и он платит в рублях?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки
“паспорта сделки” российским законодательством не предусмотрено.

Надо заключить договор найма жилого помещения и поставить его на миграционный учёт
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Какой еще паспорт сделки. Это не внешнеэкономическая деятельность.

———————————————————————

Скажите пожалуйста надо было оформлять паспорт сделки и что нам грозит за то что мы не оформляли?…

Вопрос юристу:

Наша фирма работает с фирмой нерезидентом, которая зарегистрирована в Москве, у нас с ней заключен договор поставки с 2012г, мы постоянно отгружаем товары (по дог.

отсрочка платежа , сумма договора не указана, а прописано: сумма договора складывается из стоимости всех поставок по настоящему договору) в плат. пор указан код вида валютной операции VO13010.

Скажите пожалуйста надо было оформлять паспорт сделки и что нам грозит за то что мы не оформляли? (с 12г мы отгрузили им на 15м.р)

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Я так понимаю, что нерезидент зарегистрирован на территории РФ, оплата производится в рублях (т.е.

не валютный договор) и контракт не является внешнеторговым, т.е.

товар не пересекает границу РФ, таможенные документы не оформляются? Если так, то паспорт сделки не нужен, в противном случае Ваш банк и таможня давно бы заставили Вас его оформить.

———————————————————————

Необходимо ли резиденту офомить паспорт сделки?…

Вопрос юристу:

Добрый день! Подскажите пожалуйста ответ на следующий вопрос:

заключен агентский договор между резидентом и нерезидентом (Казахстан), цена договора не известна, оплата в рублях. Заказчиком услуг является резидент. Необходимо ли резиденту офомить паспорт сделки?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Платежи в рублях РФ между резидентами и нерезидентами также относятся к валютным операциям. Требования об оформлении ПС распространяются и на агентские договоры (гл.5 Инструкции ЦБ РФ № 138-И). При этом оформление ПС не требуется если цена договора не превышает в эквиваленте 50 000 долларов США по курсу ЦБ РФ.

———————————————————————

Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Вопрос юристу:

Здравствуйте. У нас два инвойса каждый по 41000 долларов. Я оплачиваю 30% по двум инвойсам. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки? Может следовало их оплачивать отдельно?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки По факту для таможни у вас будет 100% предоплата, а банку главное чтобы вы эту 100% предоплату подтвердили товаром.

———————————————————————

Юр. адрес изменился у фирмы. изменения в паспорта сделки не внесены. Какое наказание светит…

Вопрос юристу:

Юр.адрес изменился у фирмы. изменения в паспорта сделки не внесены. Какое наказание светит

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Здравствуйте. Измените сейчас пока не поздно.

———————————————————————

Вопрос юристу:

Нужен ли паспорт сделки при продажи нежилого помещения нерезедентом России?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки
Здравствуйте.

нет не нужен
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки Паспорт сделки нужен в тех случаях, когда расчеты производятся через валютные счета.

———————————————————————

Когда нужно оформлять паспорт сделки?…

Вопрос юристу:

Когда нужно оформлять паспорт сделки?

Ответ юриста на вопрос: закрытие паспорта сделки
В соответствии с п. 3.1 Инструкции N 117-И паспорт сделки необходимо оформить при заключении между резидентом (юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем) и нерезидентом:

Внешнеторгового договора об экспорте или импорте товаров, предусматривающего ввоз товаров на таможенную территорию Российской Федерации или вывоз товаров с таможенной территории Российской Федерации. (Прим.

автора: вероятно в связи с вступлением в силу с 01.07.

2010 Таможенного кодекса Таможенного союза в Инструкцию будут внесены поправки, и таможенная территория РФ будет заменена на таможенную территорию Таможенного союза, в который помимо нашей страны входят Республика Беларусь и Казахстан.);

Внешнеторгового договора о выполнении работ, местом выполнения которых может быть как Российская Федерация, так и иностранное государство;

Внешнеторгового договора об оказании услуг, местом оказания которых, как и в предыдущем случае, может быть Российская Федерация и иностранное государство;

Внешнеторгового договора о передаче информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;

Кредитного договора о предоставлении резидентами займов в иностранной и российской валюте нерезидентам, а также при получении резидентами кредитов, займов в иностранной и российской валюте от нерезидентов по кредитному договору.

При этом не имеет значения, будут ли осуществляться расчеты через счета резидента, открытые в уполномоченных банках РФ, или же через счета в банке-нерезиденте.

Обратите внимание на то, что заключение перечисленных в п. 3.1 Инструкции N 117-И договоров влечет необходимость оформления паспорта сделки лишь при условии, что общая сумма договора превышает в эквиваленте 5 тыс. долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному ЦБР на дату его заключения с учетом внесенных изменений и дополнений (п. 3.2 Инструкции N 117-И).

Если стороны не указали сумму внешнеторгового договора (кредитного договора), однако резидент, исходя из известных на дату оформления паспорта сделки сведений, предполагает, что его общая сумма превысит в эквиваленте 5 тыс. долларов США, паспорт сделки необходимо оформить. Такое разъяснение дал ЦБР в своем Информационном письме от 31.12.2004 N 30.

Источник: https://www.namvd.ru/zakrytie-ps-budet-li-narusheniem-valyutnogo-zakonodatelstva-esli/

Паспорт сделки для валютного контроля: оформление, сумма и сроки

Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

В статье рассмотрим, как происходит оформление паспорта сделки при валютном контроле. Разберем, при каких суммах он необходим и когда можно обойтись без него. Мы расскажем о сроках сдачи паспорта сделки и обговорим, какие разделы нужно в нем заполнить.

Что такое паспорт сделки

В последние несколько лет процедура валютного контроля становится все жестче. С увеличением потока денежных средств, которые утекают за границу, Центральный Банк старается как-то стабилизировать этот процесс и устанавливает свои условия проведения сделок между резидентами и нерезидентами России.

Паспорт сделки и валютный контроль связаны напрямую. Для того чтобы отследить правомерность совершаемых операций, нужен какой-то документ. И этим документом как раз и является паспорт сделки.

Паспорт сделки — это документ валютного контроля, в котором содержится комплекс сведений о сделке, совершаемой резидентом РФ с лицом, находящимся за границей.

Зачем банку нужен паспорт сделки валютного контроля

Любая кредитная организация выполняет функции валютного агента. Это значит, что на банк возложены не только функции получения и перевода денежных средств между клиентами, но и контроля (получены ли деньги правомерным путем, не является ли этот перевод за границу незаконным).

Банк осуществляет несколько действий с вашим паспортом сделки:

  • Проводит проверку договора (соответствует ли он законодательству РФ).
  • Смотрит, сколько денежных средств было переведено за границу.
  • Проверяет, соответствует ли сумма денежных средств количеству товара, которое было импортировано через таможню.

В 2015 году была активная дискуссия между представителями малого и среднего бизнеса, а также технической поддержкой банков. И основной темой был ужесточившийся валютный контроль.

Кредитные организации решили взять на себя слишком многое и указывали предпринимателям на то, что цены на товары завышены или занижены, а поэтому отказывались проводить сделки.

Это чаще всего касалось IT-индустрии, в которой ценность продукта проверить достаточно сложно.

В 2017-м ситуация более-менее нормализовалась. Банки уже понимают, что терять клиентов из-за каких-то домыслов больше не имеет смысла. Поэтому процедура валютного контроля хоть и осталась достаточно жесткой, но теперь есть большие шансы на проведение сделок с зарубежными партнерами.

Также прочитайте: Валютный расчетный счет: отличия от простого расчетного, тарифы ТОП-10 банков + виды валютных операций

Можно ли обойтись без паспорта сделки

Есть ряд ситуаций, когда можно спокойно обойтись без процедуры валютного контроля. Заключить договор с нерезидентом без паспорта сделки можно в случаях, предусмотренных 173-ФЗ.

Давайте разберемся, в каких случаях оформлять ПС не требуется:

  • Сделка заключена с физическим лицом за рубежом.
  • Если вы заключаете сделку со своим кредитором.
  • Если вы оформляете договор займа менее чем на 5 000 долларов.
  • Если сумма по контракту меньше 50 000 долларов.

Оформление ПС в 2017 году происходит от суммы, превышающей 50 000 долларов.

Если вы хотите экспортировать товары без паспорта сделки, то придется заключать контракты на сумму менее 50 000 долларов. Но только следует учитывать, что это не сумма одного контракта, а всех, которые заключались с организацией за отчетный период — 1 год.

То есть для оформления паспорта сделки ваш договор должен быть:

  • С юридическим лицом за рубежом.
  • На сумму более 50 000 рублей.
  • Договор займа на минимальную сумму 5 000 долларов.

Где выгоднее оформить паспорт сделки

Наиболее интересные условия по оформлению валютных операций и паспорта сделки предлагают:

  • Банк Точка.
  • Тинькофф Банк.
  • Модульбанк.
  • Веста.

Давайте поговорим о каждом из них более подробно.

Точка Банк предоставляет широкий спектр услуг для предпринимателя. Что касается валютного контроля, то Точка не останавливается просто на оформлении паспорта сделок.

Банк сам проверяет правомерность сделки еще до того, как она была совершена, извещает компанию о необходимых документах, проводит саму операцию.

Точка действительно не контролирует, а помогает предпринимателям совершать валютные сделки.

Тинькофф, в отличие от той же Точки, действительно выполняет роль контролирующего органа. Оформление паспорта сделки происходит в рамках тарифа для малого бизнеса. То есть если вы обслуживаетесь в этом банке, то прочие операции не будут вам ничего стоить.

Стоимость услуг у Модульбанка довольно высокая. Но это оправдано их проделываемой работой — в большинстве случаев сама кредитная организация соберет все необходимые документы, уведомит клиента о том, что от него требуется, и начнет проверку. Для клиента работать с банком достаточно просто — с подачи заявки на открытие счета до получения денег за операцию проходит 1-2 часа.

Последний в нашем списке — банк Веста. Эта кредитная организация хороша не столько тем, что оформляет операции валютного контроля бесплатно и в кратчайшие сроки, сколько предоставляемыми условиями по валютным операциям в целом.

Паспорт сделки оформляется бесплатно в течение одного дня. Банк сам уведомит клиента о том, какие документы ему необходимо предоставить и в какие сроки.

Как вы можете видеть, все банки выступают не столько в роли надзорного органа, который следит за правомерностью проведения валютных операций, сколько в роли помощника, который всеми силами пытается облегчить проведение валютных операций своим клиентам.

Есть еще два банка, о которых нельзя не сказать — Сбербанк и Альфа. Они достаточно популярны, но подводные камни в работе с ними все же есть.

Прямой конкурент Тинькофф — Альфа-Банк — также осуществляет валютный контроль и оформляет паспорт сделки. Условия почти те же, но бюрократии чуть больше. Иногда приходится доказывать технической поддержке и сотрудникам банка, что ваши операции проводились правомерно, и это не отмывание денег.

В 2017 году Сбербанк оформляет паспорта сделки значительно реже. Это связано с тем, что банки, к которым причастно государство, стараются все сильнее контролировать ввод/вывод иностранной валюты в страну. И именно поэтому многим клиентам может быть отказано в операции без объяснения причин.

Как оформить паспорт валютной сделки

Клиент может оформить паспорт сделки по валютному контролю следующим образом:

  • Резидент, который знает, как сделать паспорт сделки, самостоятельно предоставляет в банк готовый бланк.
  • Через приложения дистанционного банковского обслуживания.
  • Внесение в готовый бланк своих данных на сайте кредитной организации.
  • Сотрудники банка заполняют за клиента документ.

Для того чтобы правильно заполнять банковские документы, необходим образец и все реквизиты, которые используются в данном документе. Давайте пройдемся по тому, что и как заполнять.

В первом разделе вы заполняете общие данные: наименование банка, компании, дату контракта, номер государственной регистрации, дату внесения в реестр юридических лиц и прочую общую информацию о компании и банке.

Второй раздел — сведения о нерезидентах, с которыми был заключен контракт. Вам потребуется наименование компании и сведения о его местонахождении и роде деятельности. Если нерезидентов несколько, указываются данные по каждому.

Третий раздел — сведения о контракте. Там вы должны проставить номер контракта, срок его исполнения и сумму.

Разделы 4, 5 и 7 заполняются кредитной организацией самостоятельно после того, как документ окажется у нее.

Сроки оформления

Что касается сроков оформления, то организация обязана предоставить в банк необходимые документы для оформления паспорта сделки:

  • В течение 15 дней после отметки о вывозе с таможни товара;
  • В течение 15 дней с момента завершения месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие вывоз товара с таможни.

По сути, у вас есть 15 дней, в течение которых вам необходимо предоставить в банк все документы для оформления сделки по валютному контролю.

Если банк отказал в оформлении паспорта сделки

Буквально пару лет назад отказы в оформлении паспорта сделки были обычным явлением. Давайте разберемся, как обстоят дела сейчас. За что могут отказать и можно ли с этим что-то сделать?

Сначала об официальных причинах отказа:

  • Несоответствие данных в паспорте сделки и контракте. То есть если вы в паспорте напишите о сумме в 100 000 долларов, а в контракте будет 200, то банк имеет полное право вам отказать.
  • Если имеются ошибки в оформлении паспорта сделки.
  • Если не хватает документов.

После устранения этих официальных причин вы можете повторно подать документы в банк, и они будут обязаны принять документ.

А еще у банка есть одна причина, которая является достаточно спорной — «Проведение операции, не имеющей экономического смысла». То есть сотрудники банка предполагают, что какая-то операция компании не принесет ей прибыли из-за завышенной цены на товар, низкую стоимость или что-то подобное. И это вполне официальная причина, по которой банк вам может отказать в проведении операции.

Сейчас этой причиной кредитные организации пользуются реже, но если банк вам отказал именно поэтому, добиться положительного решения практически нереально. Потребуется искать другую кредитную организацию, которая проведет операцию.

Закрытие паспорта сделки

Закрытие паспорта сделки по валютному контролю происходит в следующих случаях:

  • Клиент переводится в другой банк на обслуживание.
  • Клиент закрыл все счета в банке.
  • Все обязательства, которые были прописаны в договоре, исполнены.
  • Основания для оформления паспорта исчерпали себя. Главный пример — внесение коррективов в договор и уменьшение суммы с 51 тысячи до 49.
  • Когда право требования долга перешло от одного юридического лица другому.
  • Обязательства по договору были прекращены (разрыв контракта).

При закрытии паспорта сделки можно подать в кредитную организацию заявление с просьбой о закрытии и указанием оснований. Если вам требуется закрыть несколько паспортов, то заявление можно использовать одно. Кредитная организация будет обязана проверить все и, если сочтет обоснованным, закрыть их.

А также сама кредитная организация имеет право закрыть паспорт сделки по прошествии 180 дней с его открытия или когда посчитает, что обязательства по контракту были исполнены.

Если вы нарушите сроки предоставления документов, необходимых для совершения валютного контроля и оформления паспорта сделки, наступает административная ответственность:

1

Если прошло менее 10 дней — на физических лиц, ответственных за задержку, накладывается штраф от 500 до 1 000 рублей, на юридических — от 5 до 15 тысяч.

2

Если прошло более 10, но менее 30 дней — на физических лиц накладывается штраф от 2 до 3 тысяч рублей, на юридическое лицо — от 20 до 30.

3

Если прошло более 30 дней, то на физических лиц накладывается штраф от 4 до 5 тысяч рублей, а на юридическое лицо — от 40 до 50.

Источник: https://rko-bank.ru/vk/pasport-sdelki-valyutnogo-kontrolya.html

Инструкция по валютному контролю: как работать c иностранцами и не нарушить закон | Rusbase

Закрытие пс. Что нужно сделать для оформления ПС. Будет ли нарушением валютного законодательства, если мы оплачиваем данные инвойсы без контракта и без паспорта сделки?…

Если вы российская компания, а покупатели вашего продукта – иностранные компании, то вам придется познакомиться с таким понятием, как валютный контроль.

Наталья Тихоненко, исполнительный директор сервиса финансовых и юридических услуг Qood, рассказывает, как не нарушить закон в этом случае. 

Инструкция по валютному контролю: как работать c иностранцами и не нарушить закон Наталья Тихоненко

Помимо рублевого расчетного счета, вы должны открыть в банке и валютный (расчетный) счет для своего ИП или ООО.

Валютный счет можно открыть в том же банке, в котором у вас открыт рублевый, или в любом другом.

Но во втором случае вам придется предоставлять множество бумаг — все учредительные документы, свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговой, выписку из ЕГРЮЛ и так далее.

Одновременно для транзакций открывается и еще один – транзитный валютный счет, куда изначально поступает валюта. С этого счета вы должны перевести валюту на валютный расчетный счет либо осуществить ее продажу.

Банки, в которых можно открыть валютный счет, осуществляющие валютный контроль, имеют соответствующие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО), поэтому стоит сравнить условия нескольких для выбора оптимально удобного. В среднем комиссия банка за операции, в которых он выступает как агент валютного контроля, составляет 0,15% от суммы поступления.

Ищите тот банк, где все документы можно предоставить в электронном виде, без посещения отделения.

Также необходимо выяснить режим операционного дня банка (временные ограничения по отправке переводов в валюте), потому что он может отличаться от режима для рублевых платежей.

Уведомления и срок вывода валюты

Обычно в случае поступления средств на транзитный валютный счет банк оповещает клиента не позднее следующего рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет иностранной валюты. Это может быть и СМС-информирование, и сообщение в личном кабинете интернет-банка. Это важно, так как установлены строгие сроки идентификации поступившей валюты.

Если в течение 15 рабочих дней после даты поступления валюты вы не идентифицируете поступившие денежные средства, это приведет к привлечению вас к административной ответственности со стороны органов валютного контроля.

Для перевода денег с транзитного счета вы одновременно предоставляете в банк справку о валютных операциях и заявку на продажу валюты или перевод с транзитного валютного счета по форме, установленной банком, обосновывающие операцию документы (например, контракт или инвойс), а также в некоторых случаях паспорт сделки.

Паспорт сделки

Важно, чтобы у вас не был превышен лимит в размере 50 тыс долларов суммарно по одному контракту. Даже если изначально контракт заключен на меньшую сумму, то контролировать этот лимит необходимо, для того, чтобы вовремя оформить паспорт сделки, иначе вы нарушите валютное законодательство и заплатите огромные штрафы.

Если сумма контракта превышает 50 тыс долларов, то обязательно нужно оформить в банке паспорт сделки. Для этого необходимо предоставить в банк заполненную форму этого документа и контракт. Также по согласованию с валютным контролем могут понадобиться и другие документы.

Можно предоставить банку право заполнения формы паспорта сделки на основании заключенного с ним договора, при этом документы и информацию, необходимые для оформления паспорта сделки, все равно необходимо предоставить банку в предписанный законодательством срок.

Контракт

В банк обязательно надо представить контракт/договор между вами и нерезидентом или выписку из него, в которой будут содержаться все существенные условия договора.

Контракт с покупателем желательно составлять на двух языках, иначе придется делать нотариально заверенный перевод.

При услугах в контракте лучше прописать условие, что оплата счета/инвойса является приемом услуг, чтобы дополнительно не пришлось готовить лишние документы. Также во избежание спорных ситуаций с клиентом в договоре надо отразить сторону, которая будет нести расходы по банковским операциям.

Нельзя забывать, что своевременное поступление денежных средств по контракту/договору необходимо контролировать, так как за непоступление валютной выручки в срок предусмотрены штрафы.

Кроме того, чтобы избежать затягивания в передаче документов по контракту, можно прописать в контракте условие о том, что возможен обмен документами посредством факсимильной связи, электронной почты и так далее.

Что делать, если не уложился в 15 дней?

Если по каким-то причинам, например, из-за задержки оформления документов, вы не можете вовремя идентифицировать поступившие денежные средства, лучше вернуть ошибочно зачисленные денежные средства отправителю.

Если же деньги не приходят вовремя из-за границы, можно расторгнуть договор с иностранной компанией и представить в банк документы о расторжении сделки.

Штрафы – повод заранее «подстелить соломки»: работая с компанией-нерезидентом, пропишите в документах даты и срок оплаты, предоставления первичных документов, а также пени/штрафы за несвоевременную оплату или оказание услуг. И помните, что нельзя пренебрегать нормами валютного законодательства. За их несоблюдение предусмотрены огромные штрафы, особенно за повторные нарушения, а избежать наказания не удается никому.

Источник: https://rb.ru/opinion/instrukciya-kontrol-valut/

Юрист ответит
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: